Vous détestez la paperasse ? On vous comprend…
Chaque année, c’est le même refrain. On repousse le moment fatidique, on se dit qu’on s’y mettra plus tard, et soudain, la deadline approche à grands pas. Résultat ? Un sprint final, où l’on remplit sa déclaration dans l’urgence, en espérant ne rien oublier.
Ce n’est pas une fatalité. Il est tout à fait possible d’aborder la déclaration fiscale avec un peu plus de sérénité. Et cette année, il y a du nouveau : les déclarations pré-remplies. L’idée semble séduisante… Mais est-ce vraiment une bonne nouvelle ?
Parce que oui, moins de paperasse, c’est tentant. Mais attention : ce qui est pré-rempli n’est pas forcément optimisé pour votre situation. Et une déclaration remplie trop vite, sans vérification, peut vous coûter bien plus que quelques heures de votre temps.
Alors, on respire, on s’installe confortablement, et on fait le tour de ce qu’il faut savoir pour bien gérer sa déclaration en 2025.
Qui doit absolument remplir une déclaration fiscale ?
Tout le monde n’a pas besoin de remplir une déclaration fiscale au Luxembourg. Mais si vous êtes dans l’une des situations ci-dessous, alors pas le choix, il va falloir vous y coller.
| Catégorie de contribuable | Critères d’obligation fiscale |
|---|---|
| Résidents |
|
| Non-résidents |
|
ℹ Bon à savoir : Même si vous ne faites pas partie des contribuables obligés de déposer une déclaration, vous pouvez choisir de la remplir si vous souhaitez optimiser votre fiscalité et bénéficier de déductions supplémentaires.
Les cas où la déclaration fiscale est obligatoire
Les principaux profils qui doivent impérativement déposer une déclaration sont les suivants :
- Si vos revenus imposables au Luxembourg dépassent 100 000 € par an.
- Si vous avez plusieurs sources de revenus et que vous dépassez 36 000 € (classe 1) ou 30 000 € (classe 1A).
- Si vous percevez des revenus imposables de source luxembourgeoise non soumis à retenue à la source (ex : indépendants)
- Si vous avez des revenus non soumis à retenue à la source supérieurs à 600 €.
Ce sont les règles générales, mais la réalité peut être un peu plus subtile.
Et si je ne suis pas obligé(e), je déclare ou pas ?
Bonne question ! Même si vous ne faites pas partie des profils pour qui la déclaration est obligatoire, vous avez tout à gagner à examiner votre situation. Pourquoi ? Parce que certaines déductions ne sont accessibles que si vous faites l’effort de déposer une déclaration.
Par exemple :
- Vous avez un prêt immobilier ? Les intérêts d’emprunt peuvent être déduits.
- Vous cotisez à une assurance-vie ou une épargne-pension ? Là aussi, des déductions sont possibles.
- Vous avez eu des dépenses de santé importantes ? Elles peuvent, dans certains cas, être partiellement déductibles.
Autrement dit, ne pas être obligé(e) de déclarer ne signifie pas que vous devriez vous en passer. Faire une déclaration peut, au final, vous permettre de récupérer de l’argent.
Petit point pour les non-résidents
Si vous travaillez au Luxembourg mais que vous résidez ailleurs, votre situation fiscale peut être plus complexe. En fonction de vos revenus et de votre pays de résidence, il peut être intéressant – voire nécessaire – de déclarer vos impôts au Grand-Duché.
Dans certains cas, une déclaration fiscale permet aux non-résidents d’accéder à des avantages fiscaux, comme l’assimilation fiscale en classe 2. Un détail qui peut faire une grosse différence sur votre imposition finale.
Ce qu’il faut préparer avant le 7 avril 2025
Remplir sa déclaration fiscale, c’est un peu comme cuisiner un bon plat : si vous avez tous les ingrédients sous la main, tout devient plus simple et rapide. Mais si vous devez fouiller vos placards à la dernière minute, ça risque d’être une galère.
Alors autant anticiper. Voici les documents à rassembler dès maintenant pour éviter le stress du dernier moment.
1. Vos revenus : ce que vous avez gagné
Commençons par l’essentiel : vos revenus. Pour que votre déclaration soit complète, vous aurez besoin de :
- Vos fiches de salaire, si vous êtes salarié.
- Vos revenus locatifs, si vous louez un bien immobilier.
- Vos revenus mobiliers tels que dividendes et revenus d’investissements.
- Vos tantièmes, si vous êtes dirigeant d’entreprise.
- Vos revenus issus d’une activité indépendante, si vous êtes freelance, entrepreneur ou profession libérale.
Ce sont les bases. Et même si certaines informations sont déjà connues de l’administration, mieux vaut tout vérifier.
2. Vos charges déductibles : ce que vous pouvez soustraire
Maintenant, parlons des dépenses qui peuvent réduire votre imposition. Trop de contribuables passent à côté de déductions simplement parce qu’ils ne savent pas qu’ils y ont droit.
Voici quelques dépenses que vous pouvez peut-être déduire :
- Les intérêts d’emprunt si vous avez un crédit immobilier.
- Les cotisations d’assurance-vie ou d’épargne-pension.
- Les frais de garde d’enfants.
- Certains frais médicaux, sous conditions.
- Les dons à des associations, si elles sont reconnues d’utilité publique.
En résumé, ne sous-estimez pas l’impact des déductions fiscales. Un petit effort de recherche aujourd’hui peut vous faire économiser une belle somme demain.
3. Les événements qui changent tout
Votre situation a évolué cette année ? Alors votre déclaration doit en tenir compte.
Quelques changements qui peuvent influencer votre fiscalité :
- Un mariage ou un divorce.
- Une naissance ou un enfant qui devient majeur.
- Un déménagement au Luxembourg ou à l’étranger.
- Un changement d’emploi ou une période de chômage.
Ce sont des éléments qui peuvent affecter votre taux d’imposition et, parfois, vous ouvrir droit à de nouvelles réductions fiscales.
4. Préparer, c’est gagner du temps
Vous l’aurez compris, le mot-clé ici, c’est anticipation. Plus vous réunissez vos documents en avance, plus votre déclaration sera fluide. Et surtout, vous aurez le temps de vérifier si vous pouvez optimiser votre situation.
Alors, plutôt que de laisser tout ça traîner jusqu’à la dernière minute, pourquoi ne pas en faire un petit rituel ? Un jour, un document.
Attention aux déclarations fiscales pré-remplies
Faites-vous accompagner pour voir si vous pourriez payer moins.
Parce qu’un peu de vigilance aujourd’hui peut faire une vraie différence demain.
Les échéances à ne pas louper
On le sait tous : les délais administratifs, ça arrive toujours plus vite qu’on ne le pense. Un jour, on se dit qu’on a le temps, et le lendemain, on réalise qu’il ne reste plus qu’une semaine. Sauf qu’avec les impôts, le retard peut coûter cher.
Alors autant s’y prendre à l’avance. Voici les dates à retenir pour éviter le stress (et les mauvaises surprises).
📅 7 avril 2025 : ouverture des déclarations
À partir de cette date, les formulaires sont disponibles. Si vous êtes concerné par la déclaration pré-remplie, vous la recevrez aussi autour de ce moment-là.
Pourquoi c’est important de s’y prendre tôt ? Parce que ça vous laisse le temps de :
- Vérifier votre déclaration ligne par ligne.
- Rassembler les pièces justificatives nécessaires.
- Optimiser votre imposition en étudiant les déductions possibles.
- Éviter la cohue des dernières semaines où tout le monde cherche à poser des questions à l’administration fiscale.
En bref : plus vous vous y prenez tôt, plus vous avez de chances de bien faire les choses.
📅 31 décembre 2025 : date limite
C’est la deadline absolue. Après cette date, impossible de déposer votre déclaration sans risquer des pénalités. Et croyez-nous, ce serait dommage d’être pénalisé juste pour un oubli de dernière minute.
Quelques conseils pour ne pas finir en panique :
- Mettez un rappel dans votre calendrier (oui, vraiment).
- Fixez-vous un objectif personnel : boucler votre déclaration avant l’été.
- Si vous avez un doute, contactez un expert dès maintenant au lieu d’attendre la dernière minute.
Et si je suis en retard ?
Si jamais vous loupez la date limite, sachez qu’il est toujours possible de faire une déclaration tardive, mais l’administration peut appliquer des pénalités. Le plus sage, c’est d’anticiper.
Besoin d’un coup de main ? Chez BVZ, on est là pour vous aider à éviter le stress et à optimiser votre déclaration. Pourquoi ne pas en parler dès maintenant ?
Un dernier conseil avant de vous lancer
Faire sa déclaration fiscale, ce n’est jamais le moment qu’on attend avec impatience. Mais ça ne veut pas dire que ça doit être une corvée absolue.
Si vous vous y prenez au dernier moment, en mode “vite fait bien fait”, vous risquez deux choses :
- Payer plus que ce que vous devriez.
- Passer à côté d’optimisations qui pourraient faire une vraie différence.
À l’inverse, si vous prenez le temps de bien faire les choses, vous avez tout à y gagner.
Optimiser votre déclaration, c’est récupérer de l’argent
Il ne s’agit pas juste de remplir des cases et d’envoyer un formulaire. Une déclaration bien préparée, c’est une opportunité de :
- Profiter de déductions fiscales auxquelles vous avez droit.
- Optimiser votre imposition en fonction de votre situation familiale et professionnelle.
- Éviter des erreurs qui pourraient vous coûter cher à long terme.
Personne n’a envie de payer plus d’impôts que nécessaire. Mais pour ça, il faut se poser les bonnes questions, vérifier chaque ligne et ne pas hésiter à demander conseil.
Se faire accompagner, ça change tout
Vous hésitez sur un point ? Vous avez peur de passer à côté d’une déduction intéressante ? Ou simplement, vous voulez être sûr(e) que tout est bien optimisé ?
C’est là qu’on intervient.
Chez BVZ, on accompagne nos clients pour qu’ils maximisent leurs avantages fiscaux en toute simplicité. Pas de jargon inutile, pas de stress, juste des conseils clairs et adaptés à votre situation.
Pourquoi attendre ? Plus tôt vous prenez les choses en main, plus vous aurez de chances de faire une déclaration efficace, sans pression.
Parlons-en dès maintenant et voyons ensemble comment vous pouvez optimiser votre déclaration.
